Escrituras caseras, testamentos, fideicomisos y poderes notariales pueden conducir al desastre

Antes de convertirme en abogado, pensaba que podía hacer las cosas por mí mismo y no tener que pagar honorarios de abogado exorbitantes. Ahora tengo la educación suficiente para saber que los abogados están capacitados para ayudarlo a ejecutar sus documentos legales correctamente. La tarifa que paga es mucho más barata que hacerlo usted mismo y recibir consecuencias impositivas o de herencia inesperadas. Aquí están algunos ejemplos.

Transferir la propiedad a los niños o convertir a los niños en copropietarios. Tuve un cliente cuyos padres habían puesto su nombre y el de su hermana en una propiedad que los padres ya poseían como inquilinos conjuntos. La idea era que los niños heredarían sin testamento cuando los padres murieran. Heredaron sin necesidad de una orden de sucesión, y debido a que eran niños, no hubo aumento en los impuestos cuando los padres fallecieron. Pero cuando murió mi hermana, mi cliente sufrió un gran aumento en los impuestos sobre la propiedad porque ella y su hermana no eran las compradoras originales y una transferencia entre hermanas, incluso como copropietarias, no está exenta de reevaluación. El costo del aumento anual de impuestos podría haberse evitado consultando a un abogado antes de que tomaran el asunto en sus propias manos y agregaran a los niños a la escritura.

«Amigos» le aconsejaron a una señora que pusiera a su único hijo en el título de su casa como copropietario para evitar la sucesión y no tener que hacer un fideicomiso. Después de que ella transfirió la casa a su hijo, su hijo tuvo un accidente mientras manejaba ebrio, fue demandado y tuvo un juicio contra él y su propiedad, que incluía la casa. Mamá perdió la casa porque trató de evitar la sucesión de la manera más barata.

Escritura de registro. A veces, los clientes quieren evitar la tarifa relativamente pequeña que cobra el abogado para redactar y registrar una escritura para ellos. Tuve una señora que se sentó en la escritura y nunca la registró durante 25 años porque no quería pagarle al abogado $250. Eso significaba que su fideicomiso no tenía fondos (no se puso nada en él) y, si ella hubiera muerto, su patrimonio habría pasado por la sucesión, incluso con un fideicomiso, porque ella nunca «financió» el fideicomiso. Un fideicomiso sin fondos no es un fideicomiso válido.

Otro cliente trató de redactar, ejecutar y registrar la escritura de financiación del fideicomiso por su cuenta. Cuando lo intentó tres veces y la grabadora lo rechazó cada vez, volvió a mí para hacerlo correctamente. El tiempo y el esfuerzo necesarios para seguir haciéndolo mal no valen unos pocos cientos de dólares. Al menos el Registrador le informó al hombre que el hecho era impropio. Podría haberlo registrado y, después de la muerte del cliente, el síndico podría haber descubierto que no era una escritura válida y haberse visto obligado a presentar una petición de Heggstad ante el tribunal testamentario a un costo significativamente mayor que dejar que el abogado lo hiciera en primer lugar.

Una pareja tenía 8 propiedades e insistieron en que registrarían todas las propiedades por sí mismos en lugar de pagarme $250 cada uno para que lo hiciera por ellos. Tres años después, aún no lo habían hecho y su fideicomiso aún no estaba financiado. Resultado: la confianza que hice por ellos aún no es válida. Si murieran hoy, su herencia pasaría por la sucesión, a pesar de que gastaron un par de miles de dólares ejecutando el fideicomiso.

Finalmente, otro cliente no se aseguró de que su sobrina en otro estado firmara y certificara ante notario la escritura de concesión que transfería la propiedad a su patrimonio, por lo que no estaba en su patrimonio cuando murió. Resultado: el cliente no poseía legalmente la propiedad y los herederos no tuvieron suerte.

Poder notarial duradero que no incluye los poderes adecuados. Con frecuencia veo poderes otorgados desde un formulario de Internet que no incluyen el poder de revocar, enmendar o terminar fideicomisos. Por supuesto, el cliente quiere poder enmendar el fideicomiso y no tiene autoridad para hacerlo. Veo muchos formularios de «hágalo usted mismo» que se llaman «poderes limitados», pero el espacio donde se indica el poder limitado se deja en blanco. Resultado: el poder no está limitado. Finalmente, los formularios de bricolaje que encuentra en Internet no le dicen cómo firmar como «apoderado» y he visto a personas meterse en problemas por simplemente firmar el nombre del principal y pensar que estaban firmando correctamente como apoderado cuando en realidad estaban cometiendo una falsificación.

Hacer que un abogado redacte un poder notarial completo y le brinde al mandante las advertencias adecuadas sobre el increíble poder que le está confiando al apoderado es, con mucho, la forma más segura y, al final, la más económica de obtener estos importantes, y esencial, documentos.

Ejecutar una directiva anticipada de atención médica en un formulario estándar que no incluye sus deseos o excepciones particulares. Aunque estos formularios son adecuados, me gusta asegurarme de que mis clientes hayan pensado y decidido sobre sus deseos para el tratamiento de soporte vital, de modo que el agente no tenga que adivinar y deba seguir los deseos declarados por el director. Los formularios estándar no tienen opciones para los posibles deseos que un cliente podría preferir, por lo que adjunto los deseos del cliente a mis directivas anticipadas de atención médica.

La razón por la que estoy en la planificación patrimonial es para ayudar a la gente. Sin embargo, prefiero ayudar a las personas a crear buenos documentos de planificación que eviten los problemas que pueden surgir de una mala planificación realizada por un aficionado en lugar de un profesional. Mi consejo es: no intente hacer los documentos de planificación patrimonial usted mismo. ¡El dinero que ahorra al permitir que un abogado calificado prepare su plan patrimonial es suyo! ¡Y puede ser un ahorro significativo!